股指期货新规定手续费国诚金融称被挪用了500万 浙商银行怒回:没有的事

  • 时间:
  • 浏览:11
  • 来源:*ST大控-股票配资牛-实时提供上市银行股票交易数据

本文首发于微信公众号:券商中国。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

P2P国诚金融称被挪用了500万?浙商银行怒回:没有的事!
  身陷兑付危机已久的P2P平台上海国诚金股指期货新规定手续费融信息服务有限公司(以下简称“国诚金融”)近日又将其保证金存管行——浙商银行拉进了这场风波中。

  4月1日,国诚金融发布公告称浙商银行将500万保证金“股指期货新规定手续费挪为他用”。时隔五天,浙商银行终于作出了否定的回应。

  浙商银行生气了

  今天,浙商银行生气了。发布了一条义正言辞的声明,原文如下:

  关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明

  2017年4月1日,上海国诚金融信息服务有限公司(以下简称“国诚金融”)发布公告,声称我行将其风险保证金“挪为他用”,这与事实情况严重不符,属于虚假信息,我行特此郑重

  我行作为一家全国性股份制商业银行,严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》开展网络借贷资金存管业务,为客户提供充值、投资、放款、还款、提现等一站式股指期货新规定手续费专业服务。国诚金融根据与我行股指期货新规定手续费签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。后续,我行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。

  对于国诚金融发布虚假言论的行为,我行保留追究其一切责任的权利。

  浙商银行上海分行

  2017年4月6

  原来,国诚金融是一家成立于2013年,总部位于上海的互联网金融公司。在2016年6月,国诚金融正式上线了浙商银行的资金存管系统。那么好好的业务合作怎么说撕就撕起来了呢?时针还要拨回五天前。

  五天前:国诚金融称500万被"挪用"

  4月1号当天,国诚金融在其官网发布公告,称为了满足投资人公示公司目前受限资产的要求,公示了浙商银行、投监会成员、富有支付、网银在线等账户的资金受限情况。其中针对浙商银行存管保证金的描述尤其惹人注目。

  国诚金融的公告写道,“2016年6月20日,我司依据《浙商银行保证金存管协议》约定将500万保证金汇至指定账户,同日,浙商银行未经我司允许且事后未通知我司,擅自将上述保证金转至浙商银行内部账户,任由浙商银行挪为他用。”并附上了该笔资金的对账单。

500万保证金“挪为他用”? 浙商银行挪去了哪里呢?原来,公告中还有曲折。国诚金融称,2016年12月23日,浙商银行主动找到他们,并声称可以通过技术手段帮助公司存管资金躲过法院的查封。这样一来投资人诉讼冻结的就只是账户额度,而非保证金了。国诚金融表示将保证金尽快退回,要求解除存管,并与浙商银行签订了《终止资金存管业务合作协议书》,如下图:
  500万保证金“挪为他用”? 浙商银行挪去了哪里呢?原来,公告中还有曲折。国诚金融称,2016年12月23日,浙商银行主动找到他们,并声称可以通过技术手段帮助公司存管资金躲过法院的查封。这样一来投资人诉讼冻结的就只是账户额度,而非保证金了。国诚金融表示将保证金尽快退回,要求解除存管,并与浙商银行签订了《终止资金存管业务合作协议书》,如下图:

协议书约定,国诚金融应在2017年1月15日前结清全部的存管项目,之后浙商银行将保证金退还至国诚金融指定账户。对此,国诚金融表示,其结清存管标后,浙商银行却拒绝履行保证金的退换义务。
P2P国诚金融称被挪用了500万?浙商银行怒回:没有的事!
  协议书约定,国诚金融应在2017年1月15日前结清全部的存管项目,之后浙商银行将保证金退还至国诚金融指定账户。对此,国诚金融表示,其结清存管标后,浙商银行却拒绝履行保证金的退换义务。

  对此,浙商银行上海分行的相关人员对券商中国记者表示,国诚金融的公告属于虚假信息,500万存管资金仍在账户上,已被法院冻结。

  半年前:国诚金融已身陷泥潭

  时针再拨回半年以前,那场CEO离职,股东被股指期货新规定手续费逮捕而引发的大动荡使这家成立三年的互联网金融公司深深的陷入泥潭中。

  去年八月,作为国诚金融的三大联合创始人之一的温征,因个人原因被逮捕。同时,该公司的另一创始人、CEO王建章提出辞职。国诚金融的经营深受影响,一夜之间,陷入兑付危机。从工商局网站可以查到,温征约占国诚金融39%的股份,同时,他也是国阳财富的法人。在此之前,国阳财富已经兑付危机缠身,并于当年8月宣布停运。

  2016年10月,国诚金融再发公告,称平台交由投资人代表以及众筹人员代表(共五人)临时接管,其官网显示有一款个人信贷消费的资产包将于公告次日发标。

  近日媒体接连爆出,国诚金融逾期涉及资金4.5亿,投资人超过7000,逾期时间已经超过了半年。不过,清明前后国诚在其官网连发8条公告,对兑付进展、资金情况进行了说明。 其中,有条公告中写道, 该公司已兑付2000余人的投资者。并保证了约65%已兑付投资人的投资本金完整退出。

  在这场一波三折的兑付风波中,到底谁在撒谎呢?群众的眼睛是雪亮的,让我们拭目以待。